欧洲新闻网 | 中国 | 国际 | 社会 | 娱乐 | 时尚 | 民生 | 科技 | 旅游 | 体育 | 财经 | 健康 | 文化 | 艺术 | 人物 | 家居 | 公益 | 视频 | 华人 | 有福之州
投稿邮箱:uscntv@outlook.com
主页 > 财经 > 企业 > 正文

瑞银会背锅瑞信数亿美元罚款吗?分析师:或致瑞银资本充足率承压

2023-06-21 10:33 第一财经  -  170121

在完成对瑞士信贷(下称“瑞信”)的紧急收购之后,瑞银恐将一并接盘数亿美元罚款。

当地时间19日,外媒引述知情人士称,瑞士、美国和英国监管机构已经完成对瑞信与Archegos Capital爆仓事件相关的不当操作调查,作为瑞信的新东家,瑞银将承接相关惩处。

第一财经记者向瑞银方面询问上述消息是否属实,该行不予置评。

瑞信(来源:新华社图)

瑞信(来源:新华社图)

或接盘数亿美元罚款

2021年3月,家族办公室Archegos Capital破产牵连多家为其提供经纪服务的华尔街大行,总计损失逾百亿美元,其中瑞信以55亿美元亏损成为最大输家,该笔损失也成该行有史以来的最大败笔,瑞银也在这一事件中亏损近9亿美元。

据四名知情人士透露,瑞银此前已要求瑞士金融市场监管局(FINMA)、美联储和英国审慎监管局(PRA)于7月底公布联合调查结果及处罚措施,但受收购案的影响,公布时间可能会被延后。

其中一位知情者称,美联储对瑞信的罚款可能高达3亿美元,英国PRA或处以至多1亿英镑罚款,FINMA虽无权对金融机构开出罚单,但计划就相关事件发布报告。瑞银和上述三国监管方的和解谈判还在进行中,罚款金额存在降低的可能性。

外媒报道称,瑞银早在5月就已拨备40亿美元准备金,用于支付与收购瑞信相关的监管和诉讼成本。

太一资本管理研究部董事汤丽鸿在接受第一财经记者时表示:“为应对2008年金融危机前销售美国住宅抵押贷款支持证券(MBS)导致的相关诉讼,瑞银已于一季度作出6.7亿美元拨备,如果叠加Archegos Capital爆仓事件的罚款,将加重瑞银拨备负担,进一步影响公司现金流。”

固利资产副总经理兼投资总监全宇则并不担心,他告诉第一财经记者:“监管机构处罚主要影响银行资本充足率,两家银行合并后的资产负债表总规模约为1.6万亿美元,相形之下,罚款数额渺小,相信对该行的财务状况不会产生重大影响。”

资本充足率或承压

12日,瑞银公告称,不到三个月时间就将瑞信收入麾下,合并后的实体将作为一个银行集团运营。此后,瑞信股票将从瑞士证券交易所退市,瑞信美国存托股份(ADS)也不再于纽约证券交易所交易。

上述合并意味着,自2008年金融危机以来银行业最大单合并案落幕,并创造了一个拥有5万亿美元投资资产的全球财富管理巨头,而拥有167年历史的瑞信作为独立银行正式退出历史舞台。

瑞银于4月底披露一季度财报,营收录得87.4亿美元,较去年同期下滑7%;归属股东净利润同比锐减52%至10.3亿美元,远不及市场预期值17.5亿美元;营收支出也按年增加9%。

汤丽鸿解释称,净利腰斩、支出上升正是受累于拨备增加,瑞银瑞信合并事宜以及后续潜在处罚将进一步拖累瑞银财务表现。“Archegos Capital爆仓事件会对瑞银偿付能力指标,即普通股权一级资本比率(CET1)构成压力,上季末该行CET1为13.9%,较去年同期14.1%有所下降,预估今年全年该指标会降至13%以下。”汤丽鸿说。

美国MBS以及Archegos Capital相关诉讼仅是瑞银面临的其中两个悬而未决的法律和监管问题,除此之外,还涉及已倒闭金融机构Greensill Capital的诉讼、一起美国逃税案等。

据瑞银发送给第一财经记者的声明,预计该行二季度CET1约为14%,且今年全年都将维持这一水平附近。而瑞信的经营亏损和重大重组费用将被风险加权资产(RWA)减少所抵消。

全宇表示,巴塞尔协议III对全球商业银行CET1最低要求为4.5%,总资本充足率要求是8%,目前瑞银CET1水平远高于监管最低限度,故资本状况尚属健康。

  声明:文章大多转自网络,旨在更广泛的传播。本文仅代表作者个人观点,与美国新闻网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。如有稿件内容、版权等问题请联系删除。联系邮箱:uscntv@outlook.com。

上一篇:全球高债务已是常态?| 《封面直播》专访专访巴里·艾兴格林
下一篇:莫迪访美之行:亚马逊、谷歌加码投资印度

热点新闻

重要通知

服务之窗

关于我们| 联系我们| 广告服务| 供稿服务| 法律声明| 招聘信息| 网站地图

本网站所刊载信息,不代表美国新闻网的立场和观点。 刊用本网站稿件,务经书面授权。

美国新闻网由欧洲华文电视台美国站主办 www.uscntv.com

[部分稿件来源于网络,如有侵权请及时联系我们] [邮箱:uscntv@outlook.com]